#

Bộ Tài chính đề nghị điều tra dịch vụ “đặt 1 ăn 70”: Liệu ngân hàng, ví điện tử có thoát khỏi trách nhiệm ?

17/10/2021 16:30

(Pháp lý) - Bộ Tài chính vừa có văn bản gửi Bộ Công an điều tra việc một số công ty đang kinh doanh dịch vụ đặt mua xổ số trong và ngoài nước không đúng quy định pháp luật. Trước đó, không chỉ có MoMo mà nhiều ví điện tử và ngân hàng trực tuyến khác cũng đã triển khai dịch vụ “Đặt 1 ăn 70”. Tuy nhiên, ngay sau khi Bộ Tài chính thông báo dịch vụ mua hộ vé số vi phạm quy định pháp luật về hoạt động kinh doanh xổ số, các ứng dụng ví điện tử và ngân hàng trực tuyến đồng loạt ngừng chức năng thanh toán cho dịch vụ này, đồng thời khẳng định chỉ cung cấp dịch vụ thanh toán. Liệu rằng các trung gian ( ngân hàng, ví điện tử) có thoát khỏi trách nhiệm ?

103-1634095583.jpg
Bộ Tài chính đề nghị điều tra một số công ty phát hành dịch vụ ‘đặt 1 ăn 70’

Bộ Tài chính đề nghị điều tra dịch vụ “đặt 1 ăn 70”

Ngày 12/10, Bộ Tài chính vừa có văn bản gửi Bộ Công an điều tra việc một số công ty đang kinh doanh dịch vụ đặt mua xổ số trong và ngoài nước không đúng quy định pháp luật.

Cụ thể, thời gian qua, trang điện tử www.cafebiz.vn đăng tin về việc Công ty cổ phần dịch vụ Di động trực tuyến (MoMo) phát triển cho phép người dùng thực hiện các thanh toán, giao dịch trên các thiết bị di động dịch vụ "đặt 1 ăn 70". Theo đó, khách hàng chọn 1 số ngẫu nhiên từ 00 đến 99 và so sánh với 2 số cuối của giải đặc biệt xổ số miền Bắc, nếu trúng, khách hàng sẽ nhận giải gấp 10 lần mệnh giá vé. Đây là dịch vụ đặt mua xổ số do Công ty cổ phần Lộc Đỉnh Cao cung cấp và chịu trách nhiệm, MoMo chỉ chịu trách nhiệm thanh toán.

Ngoài ra, trang điện tử www.xosoquocte.com đăng tin 3 nhà cung cấp dịch vụ mua hộ vé số quốc tế với giải thưởng "khủng" của các hãng xổ số hàng đầu tại Mỹ, Úc và các nước châu Âu như PowerBall, Mega Millions, Euro Millions...

Trang điện tử www.onbit.vn cung cấp dịch vụ mua hộ vé xổ số của Công ty xổ số điện toán Việt Nam (Vietlott) bao gồm Power 6/55, Mega 6/45, Max 3D, Max 4D, Keno...

Bộ Tài chính cho rằng pháp luật hiện hành quy định kinh doanh xổ số là ngành nghề kinh doanh có điều kiện, chịu sự kiểm soát chặt chẽ của cơ quan nhà nước có thẩm quyền để đảm bảo đáp ứng nhu cầu giải trí của một bộ phận người dân có thu nhập chính đáng, và đảm bảo an ninh, trật tự xã hội. Chỉ có doanh nghiệp được cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh xổ số mới được phép tổ chức hoạt động kinh doanh xổ số.

Hành vi sử dụng kết quả xổ số do doanh nghiệp kinh doanh xổ số phát hành để tổ chức các chương trình dự thưởng, hoặc phát hành xổ số từ nước ngoài cho các tổ chức, cá nhân ở trong nước bị pháp luật nghiêm cấm.

Do đó, Bộ Tài chính đề nghị Bộ Công an chỉ đạo các đơn vị liên quan thực hiện điều tra và xử lý theo quy định của pháp luật đối với hành vi lợi dụng kết quả kinh doanh xổ số để kinh doanh trái phép của một số đơn vị. 

Theo Bộ Tài chính, những hành vi này không chỉ mang lại lợi nhuận bất chính cho một số công ty mà còn gây ảnh hưởng đến trật tự, xã hội nên cần điều tra và xử lý nghiêm. 

Trước đó, chiều 30/9, ngay sau khi tiếp nhận các thông tin về việc doanh nghiệp cung cấp dịch vụ “Đặt 1 ăn 70”, Bộ Tài chính đã đưa ra những đánh giá về hình thức này. Bộ Tài chính cũng đã khẳng định việc doanh nghiệp cung cấp dịch vụ “Đặt 1 ăn 70” như nói trên là hành vi vi phạm các quy định về hoạt động kinh doanh xổ số, gây ảnh hưởng đến trật tự xã hội. Đồng thời, Bộ Tài chính cho biết sẽ phối hợp với Bộ Công an và Bộ TT-TT để xử lý theo quy định của pháp luật.

Đồng loạt ngưng hoạt động, khẳng định chỉ cung cấp dịch vụ thanh toán…

Đáng nói, trước khi bị Bộ Tài chính cảnh báo, không chỉ có MoMo mà nhiều ví điện tử và ngân hàng trực tuyến cũng triển khai dịch vụ 'Đặt 1 ăn 70'. Cụ thể, theo phản ánh của báo chí trước đó, nhiều ví điện tử lớn trên thị trường đã hỗ trợ thanh toán dịch vụ “Đặt 1 ăn 70” như ViettelPay, ZaloPay, VTCPay... Bên cạnh đó còn có các ứng dụng mobile banking của Sacombank, Mbank… các đơn vị này đứng ra làm phương tiện thanh toán trung gian. Người dùng có thể thông qua các đơn vị cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán này để đặt mua các bộ vé số Lô tô mong muốn từ các nhà cung cấp như Lộc Đỉnh Cao hay Mobilott.

102-1634095583.jpg

Dịch vụ mua xổ số của Mobilott trên ZaloPay, ViettelPay và MoMo (ảnh Cafebiz)

Tuy nhiên ngay sau khi Bộ Tài chính thông báo dịch vụ mua hộ vé số vi phạm quy định pháp luật về hoạt động kinh doanh xổ số, các ứng dụng ví điện tử và ngân hàng trực tuyến đã đồng loạt ngừng chức năng thanh toán cho dịch vụ này.

Đại diện ví điện tử MoMo trong cuộc trao đổi với báo chí mới đây đã khẳng định, MoMo chỉ là đơn vị cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán và chỉ hợp tác, hỗ trợ thanh toán cho các đối tác hoạt động hợp pháp. Dịch vụ mua hộ vé số với hình thức "đặt 1 ăn 70" do Công ty Lộc Đỉnh Cao, một đối tác của ví điện tử này cung cấp.

Cũng theo đại diện MoMo, ngay sau khi có thông tin về việc Bộ Tài chính cho biết dịch vụ mua hộ vé số vi phạm quy định hoạt động kinh doanh, MoMo đã ngừng hợp đồng dịch vụ thanh toán và yêu cầu các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ "đặt 1 ăn 70" giải trình với cơ quan quản lý.

Các đơn vị thanh toán trung gian liệu có thoát trách nhiệm ?

Phân tích bình luận về vụ việc trên, trao đổi với Phóng viên Tạp chí điện tử Pháp lý, Tiến sĩ, Luật sư Đặng Văn Cường – Trưởng VP Luật sư Chính Pháp (Đoàn Luật sư TP Hà Nội) cho rằng, hoạt động kinh doanh xổ số là hoạt động kinh doanh có điều kiện phải có sự quản lý của nhà nước và chỉ có các đơn vị kinh doanh xổ số đã được cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp phép mới được phép hoạt động trên lãnh thổ Việt Nam. 

Còn đối với hoạt động xổ số hoặc các hoạt động sát phạt ăn thua bằng tiền khác mà không có sự cho phép của nhà nước thì đây là hành vi "đánh bạc trái phép". Pháp luật Việt Nam có quy định nghiêm cấm hành vi đánh bạc trái phép dưới mọi hình thức. Mọi hành vi đánh bạc trái phép, sát phạt, ăn thua bằng tiền hoặc bằng tài sản khác đều phải chịu chế tài của pháp luật. 

Do đó, bất cứ tổ chức, cá nhân nào thực hiện hoạt động kinh doanh xổ số trái phép hoặc tiếp tay, giúp sức cho các hoạt động xổ số ở nước ngoài hoạt động ở Việt Nam mà không có sự cho phép của cơ quan nhà nước có thẩm quyền thì đây là hành vi vi phạm pháp luật, tùy vào tính chất mức độ của hành vi, tùy thuộc vào hậu quả xảy ra mà tổ chức, cá nhân có liên quan sẽ bị xử phạt hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự. 

101-1634095583.jpg

Tiến sĩ, Luật sư Đặng Văn Cường – Trưởng VP Luật sư Chính Pháp (Đoàn Luật sư TP Hà Nội)

Theo Luật sư Cường, trong vụ việc này, việc cơ quan chức năng đề nghị cơ quan điều tra vào cuộc xác minh làm rõ hành vi vi phạm pháp luật để có căn cứ xử lý theo pháp luật là phù hợp. Cơ quan điều tra sẽ làm rõ có hành vi tổ chức đánh bạc và đánh bạc trái phép qua hình thức xổ số trực tuyến này hay không. 

Trong trường hợp có căn cứ cho thấy có hành vi tổ chức đánh bạc và đánh bạc trái phép trên lãnh thổ Việt Nam là hành vi vi phạm pháp luật Việt Nam, với hành vi sát phạt từ 5.000.000 đồng trở lên thì người vi phạm sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội đánh bạc và tội Tổ chức đánh bạc theo quy định của bộ luật hình sự năm 2015. 

Các đối tượng giúp sức, xúi giục, tạo điều kiện cho hành vi tổ chức đánh bạc và đánh bạc trái phép xảy ra thì cũng đều phải chịu trách nhiệm pháp lý với vai trò đồng phạm. Với các đơn vị trung gian thanh toán nếu biết đây là hành vi đánh bạc trái phép nhưng vẫn giúp sức thì cũng sẽ được xác định là đồng phạm. 

Trường hợp không chứng minh được hành vi cùng ý chí thực hiện tội phạm của các đơn vị trung tâm thanh toán thì cơ quan chức năng cũng cần có biện pháp hành chính để xử lý đồng thời thực hiện các giải pháp phòng ngừa để tránh trường hợp các đơn vị trung gian thanh toán này tiếp tay cho hành vi vi phạm pháp luật. Luật sư Đặng Văn Cường kiến nghị.

Cũng theo Luật sư Đặng Văn Cường, hiện nay cùng với sự phát triển của công nghệ là việc kéo theo nhiều nguy cơ tiềm ẩn về các hành vi phạm tội của tội phạm công nghệ cao. Đặc biệt, tội phạm sử dụng công nghệ cao tổ chức đánh bạc và đánh bạc trên mạng diễn biến phức tạp với nhiều phương thức, thủ đoạn mới ngày càng tinh vi như sử dụng tiền ảo, tài sản ảo, phương tiện trung gian thanh toán… để đánh bạc

Tuy nhiên, pháp luật Việt Nam vẫn còn nhiều khoảng trống pháp lý đối với tài sản ảo và các phương tiện trung gian thanh toán khiến cho cơ quan chức năng gặp nhiều khó khăn trong việc xử lý. Bởi vậy, để xử lý các hành vi liên quan đến các giao dịch tiền ảo, các phương tiện thông tin trung gian thanh toán thì cần phải làm rõ cơ sở pháp lý thì mới đủ căn cứ để xử lý chế tài hành chính hoặc hình sự. Luật sư Cường kiến nghị.

Với các đơn vị trung gian thanh toán nếu biết đây là hành vi đánh bạc trái phép nhưng vẫn giúp sức thì cũng sẽ được xác định là đồng phạm. Trường hợp không chứng minh được hành vi cùng ý chí thực hiện tội phạm của các đơn vị trung tâm thanh toán thì cơ quan chức năng cũng cần có biện pháp hành chính để xử lý đồng thời thực hiện các giải pháp phòng ngừa để tránh trường hợp các đơn vị trung gian thanh toán này tiếp tay cho hành vi vi phạm pháp luật. Luật sư Đặng Văn Cường kiến nghị.

Xuân Trường
 

Bạn đang đọc bài viết "Bộ Tài chính đề nghị điều tra dịch vụ “đặt 1 ăn 70”: Liệu ngân hàng, ví điện tử có thoát khỏi trách nhiệm ?" tại chuyên mục Pháp lý và Kinh doanh. Mọi chi tiết xin liên hệ số hotline (0915.999.467) hoặc gửi email về địa chỉ (toasoan@phaply.vn).

Bạn đọc đặt tạp chí Pháp lý dài hạn vui lòng để lại thông tin